Aktualizované 30. 8. 2026
Tento prehľad je všeobecný. Neuvádzame konkrétne požiadavky žiadnej inštitúcie, pretože sa menia a záväzný zoznam vám dá vždy až vybraný poskytovateľ.
Zmyslom je, aby vás žiadna otázka neprekvapila a aby ste vedeli, čo má a čo nemá miesto v úvodnom dopyte.
Identifikácia firmy
Overenie totožnosti a oprávnenia konať je štandardná súčasť procesu u každého regulovaného poskytovateľa.
- Právna forma a predmet činnosti.
- Vlastnícka a riadiaca štruktúra.
- Osoba oprávnená konať za firmu.
Hospodárenie a jeho vývoj
Posudzuje sa spravidla trend, nie jediné číslo. Jednorazový výkyv býva vysvetliteľný, dlhodobý pokles sa hodnotí inak.
- Vývoj tržieb za posledné obdobia.
- Výsledok hospodárenia a jeho stabilita.
- Štruktúra nákladov v hrubých rysoch.
Záväzky a platobná disciplína
- Existujúce úvery, leasingy a splátkové predaje.
- Záväzky po lehote splatnosti.
- Prípadné exekúcie alebo súdne spory.
Predmet financovania a zabezpečenie
- Čo sa má financovať a v akom rozsahu.
- Či existuje majetok, ktorý môže slúžiť ako zabezpečenie.
- Pri technológiách stav a vek predmetu.
Čo v úvodnom dopyte nemá čo hľadať
Prvotný dopyt slúži na zaradenie, nie na posúdenie. Preto v ňom zbierame len minimum údajov.
- Bankové výpisy a prístupové údaje do internetbankingu.
- Účtovné závierky a daňové priznania.
- Zmluvy s odberateľmi a splátkové kalendáre.
- Rodné čísla, kópie dokladov totožnosti a iné citlivé osobné údaje.
Ak vás ktokoľvek požiada o prihlasovacie údaje do bankovníctva, nejde o štandardný postup. Takúto požiadavku neposielajte ani nám, ani nikomu inému.
Text má informatívny charakter a nenahrádza odborné finančné, právne ani daňové poradenstvo. Podmienky konkrétneho financovania potvrdzuje výhradne oprávnený poskytovateľ, pri daňových a účtovných dopadoch sa obráťte na daňového poradcu alebo účtovníka.